En un comunicado, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), alertó sobre la operación de una entidad financiera que realiza operaciones fraudulentas en la ciudad de Tehuacán.
Se trata de “Kapitalmujer”, la cual suplanta el nombre de “Kapitalmujer, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.” entidad que se encuentra debidamente inscrita en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) y la cual denunció ante esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial, la cual defrauda a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
ESTE ES EL MODUS OPERANDI:
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas.
- Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
- Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.
¿QUÉ MEDIDAS TOMAR?
- Asegurarse que la entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF; la cual se puede verificar con su domicilio, página de internet y teléfono en esta liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
- No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no se investiga si se trata de una entidad financiera.
- No firmar ningún documento antes de leerlo completar y detalladamente.
- En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrese que esa empresa o entidad realmente exista.
- Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
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