Más de la mitad de los mexicanos no tendría conocimiento sobre la forma en que gasta su dinero y al menos 40 por ciento no tiene un conocimiento total de sus ingresos, de acuerdo con la muestra obtenida por el documento Bienestar Financiero, Reporte México 2022.
El estudio presentó las principales preocupaciones financieras para los mexicanos, así como la cantidad de tiempo en promedio que terminan en perder por las preocupaciones relacionadas al estrés financiero. La investigación fue realizada por las firmas especializadas en inversiones, riesgos y bienestar financiero Vanguard, Aon e Invested en conjunto con la Asociación Mexicana en Dirección de Recursos Humanos (AMEDIRH).
MEXICANOS, CON POCO CONOCIMIENTO SOBRE SUS GASTOS
Dentro de lo publicado por el estudio Bienestar Financiero, Reporte México 2022 explica que 51.25 por ciento de los mexicanos no tiene conocimiento de cómo gasta su dinero y una cifra similar, el 56.14 por ciento, solo tiene alguna idea de cuáles son sus objetivos financieros.
A la par, el 17.62 por ciento de los encuestados no tiene algún objetivo financiero para el futuro y el 40.26 por ciento no tiene un conocimiento pleno de sus ingresos. De igual forma, el 28.1 por ciento de los mexicanos no cuenta con alguna reserva para gastos de emergencia o eventualidades.
La muestra se obtuvo con la participación e información de más de 1,500 colaboradores de diferentes empresas líderes representativas de los sectores más importantes de la economía. Por ello, los sueldos de los encuestados iban desde los 10 mil hasta los 150 mil pesos mensuales, de forma que sin importar la cantidad que se gana las preocupaciones y el desconocimiento persiste.
Entre los encuestados la gran mayoría cuenta con prestaciones, pero el 79.8 por ciento de ellos desconocía sus características como el deducible o la suma que tenían asegurada gracias a estos beneficios.
DEUDAS, LA GRAN PREOCUPACIÓN DE LOS MEXICANOS
El estudio se centró en especial en las preocupaciones financieras que aquejan a los mexicanos y en el tiempo que invierten en ellas, a lo que señala que el dinero es el tema que más preocupó a los encuestados con el 53.76 por ciento. Con esto superó a temas como el trabajo que tuvo 45.66 por ciento y la salud con 32.73 por ciento.
A la par, la gran mayoría de las personas, el 82.32 por ciento, afirmó que cuenta con algún tipo de estrés relacionado con alguna situación financiera, por lo que llegan a ocupar un promedio de 15 horas al mes preocupados por temas financieros.
Dentro del tiempo que se invierte, significaría dos días laborales solo ocupados en preocupaciones y al año pasarían 22 días en solo pensar en consecuencias económicas provocadas por el estrés financiero.
En porcentaje, el estudio señala que 30.7 por ciento de los mexicanos invierte al menos cinco horas preocupados en temas financieros, el sector con el mayor porcentaje. Es seguido por aquellos que dicen no preocuparse con 19.4 por ciento y por aquellos que ocupan entre 11 y 20 horas en estos temas con 19.2 por ciento. Además, el 8.8 por ciento pasaría más de 50 horas preocupados.
“El bienestar financiero es un estado mental, una emoción que nos hace sentir paz, como consecuencia de las decisiones correctas sobre las finanzas personales”, explicó Christian Hauswaldt, director ejecutivo de Invested durante la presentación del documento el 5 de marzo. “Esta tranquilidad más que por la cantidad de dinero que ganan las personas, es consecuencia de la buena gestión que hacen sobre el mismo”.
PREOCUPACIONES Y GASTOS FINANCIEROS
Dentro de los gastos que realizan los mexicanos, el 41.16 por ciento de las personas gasta entre 20 y 50 por ciento de su salario al pago de un crédito, préstamos y cuentas por pagar. De igual forma, el 18.97 por ciento destina más del ingreso mensual al pago de sus deudas.
Del lado contrario, el 13.38 por ciento de los encuestados señaló que se mantiene libre de deudas como de problemas económicos, mientras que, el 26.5 por ciento dedica menos del 20 por ciento de su salario en el pago de deudas.
Sobre los temas que mayor preocupación causan a los mexicanos en cuanto a sus finanzas, el fondo para el retiro es la mayor con el 52.73 por ciento de los encuestados. Al respecto, cuatro de cada 10 trabajadores señalaron que no tienen claro la cantidad que tienen ahorrada hasta ahora y tres de cada 10 indicó que no realizan ningún tipo de ahorro.
En su mayoría, los encuestados señalaron que su plan en retirarse al llegar a los 60 años, aunque solo el 50 por ciento tienen una idea sobre el monto mensual que desea recibir cuando llegue el momento.
La siguiente mayor preocupación fueron sus dependientes económicos, esto es los hijos, padres o abuelos con el 41.22 por ciento. En tercera posición se colocaron los gastos del día a día con 35.95 por ciento, apenas arriba de la cuarta posición que son las deudas con 35.11 por ciento.
Los gastos médicos para el retiro fueron la cuarta mayor preocupación con 21.54 por ciento y solo el 4.44 por ciento aseguró que no tenía ninguna preocupación.
Aunque factores como la pandemia por la Covid-19 incentivó temas como el bienestar financiero y la salud, los expertos que realizaron el estudio señalaron que se debe seguir incentivando la formación de hábitos de ahorro como de finanzas en general.
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