/ miércoles 7 de junio de 2023

¿Transferencias bancarias falsas? Así es otra modalidad de fraude financiero

Existen algunos puntos en la que estos movimientos pueden ser detectados para evitar un problema

Con la digitalización, diversos procesos la vida diaria se trasladó a los dispositivos móviles y los trámites bancarios no son la excepción, por lo que ya no es necesario acudir a una ventanilla para realizar una transferencia y basta con un par de clics en una computadora o teléfono móvil para concretar la operación, pues ahora incluso no es necesario tener el número de cuenta y basta con un celular.

Pero no sólo para lo positivo ha sido usada esta tecnología, sino que los ciberdelincuentes también han encontrado la forma de evadir algunos candados que las instituciones bancarias implementan para proteger el dinero de sus clientes y una de esas trampas son las transferencias falsas, por lo que aquí te contamos cómo identificarlas y evitarlas para no caer en estas trampas.

¿Cómo pueden evitarse las transferencias bancarias falsas?

Cabe destacar que si bien constantemente se trabaja en medidas de protección para los productos bancarios cada semana se registran por lo menos 15 casos de fraudes mediante esta modalidad, esto de acuerdo con cifras de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef); la primera señal de alera consiste en recibir una ficha de depósito de un desconocido.

En caso de recibir una transacción de este tipo, se debe identificar de dónde proviene o quién es el supuesto titular base la cuenta remitente, además de consultar el nombre del banco e incluso la clave de rastreo de la operación o su número de referencia, pues con dicha información se puedes confirmar mediante el sitio web del Banxico con sólo llenar un formulario o confirmar que la cuenta lo haya recibido.

Y es que este tipo de transacciones suelen ocurrir cuando una persona envía dinero desde tu cuenta hacia otra sin que el titular de la cuenta lo haya autorizado, pudiendo incluso cometer el robo de información, por lo que se recomienda al compartir datos personales, bancarios y hasta dispositivos en los que se registran usuarios y claves de acceso, además de poner atención a la realización de pagos con tarjeta.

¿Cómo funcionan las transferencias bancarias?

Este tipo de operaciones son movimientos bancarios basados en el sistema de pagos inmediatos, mediante los cuales se realiza el envío y la recepción de dinero de una cuenta a otra aunque no se trate de la misma institución, pues dependen del Banco de México (Banxico), quien desde el 2004 puso en marcha una infraestructura para conectar a bancos mediante el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Dentro de las fallas que este sistema llega a presentar es que las transferencias se queden en el sistema sin que sean recibidas por los destinatarios, aunque esas fallas suelen ser poco comunes y rápidamente solucionadas por el banco central, por lo que siempre se recomienda estar pendientes de los movimientos bancarios a través de los estados de cuenta que suelen ser enviados cada mes.

Finalmente, se aconseja poner atención a los cargos no reconocidos, pues el poner atención a los movimientos de una cuenta bancaria también ayudará a detectar cobros automáticos que no autorizados, compras en línea no reconocidas y cargos adicionales a una compra.

Con la digitalización, diversos procesos la vida diaria se trasladó a los dispositivos móviles y los trámites bancarios no son la excepción, por lo que ya no es necesario acudir a una ventanilla para realizar una transferencia y basta con un par de clics en una computadora o teléfono móvil para concretar la operación, pues ahora incluso no es necesario tener el número de cuenta y basta con un celular.

Pero no sólo para lo positivo ha sido usada esta tecnología, sino que los ciberdelincuentes también han encontrado la forma de evadir algunos candados que las instituciones bancarias implementan para proteger el dinero de sus clientes y una de esas trampas son las transferencias falsas, por lo que aquí te contamos cómo identificarlas y evitarlas para no caer en estas trampas.

¿Cómo pueden evitarse las transferencias bancarias falsas?

Cabe destacar que si bien constantemente se trabaja en medidas de protección para los productos bancarios cada semana se registran por lo menos 15 casos de fraudes mediante esta modalidad, esto de acuerdo con cifras de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef); la primera señal de alera consiste en recibir una ficha de depósito de un desconocido.

En caso de recibir una transacción de este tipo, se debe identificar de dónde proviene o quién es el supuesto titular base la cuenta remitente, además de consultar el nombre del banco e incluso la clave de rastreo de la operación o su número de referencia, pues con dicha información se puedes confirmar mediante el sitio web del Banxico con sólo llenar un formulario o confirmar que la cuenta lo haya recibido.

Y es que este tipo de transacciones suelen ocurrir cuando una persona envía dinero desde tu cuenta hacia otra sin que el titular de la cuenta lo haya autorizado, pudiendo incluso cometer el robo de información, por lo que se recomienda al compartir datos personales, bancarios y hasta dispositivos en los que se registran usuarios y claves de acceso, además de poner atención a la realización de pagos con tarjeta.

¿Cómo funcionan las transferencias bancarias?

Este tipo de operaciones son movimientos bancarios basados en el sistema de pagos inmediatos, mediante los cuales se realiza el envío y la recepción de dinero de una cuenta a otra aunque no se trate de la misma institución, pues dependen del Banco de México (Banxico), quien desde el 2004 puso en marcha una infraestructura para conectar a bancos mediante el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Dentro de las fallas que este sistema llega a presentar es que las transferencias se queden en el sistema sin que sean recibidas por los destinatarios, aunque esas fallas suelen ser poco comunes y rápidamente solucionadas por el banco central, por lo que siempre se recomienda estar pendientes de los movimientos bancarios a través de los estados de cuenta que suelen ser enviados cada mes.

Finalmente, se aconseja poner atención a los cargos no reconocidos, pues el poner atención a los movimientos de una cuenta bancaria también ayudará a detectar cobros automáticos que no autorizados, compras en línea no reconocidas y cargos adicionales a una compra.

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