Con el incremento de la tecnología y la facilidad de que cualquier persona pueda tener acceso a un dispositivo móvil, además del plan de digitalizar prácticamente todas las actividades diarias con la intención de agilizar el día a día de todos, los bancos no han sido la excepción y en los últimos años se han dado a la tarea de incentivar el uso de las llamadas bancas en línea.
Ya sea a través de sitios web o aplicaciones móviles, estas permiten la realización de diversos trámites y procedimientos en un solo clic y una de las acciones más realizadas es el envío de fondos mediante las llamadas transferencias electrónicas, pero existe una serie de palabras que los bancos no permiten utilizar o que si son detectadas pueden traer consigo algunos problemas.
¿Qué conceptos no se deberán utilizar para transferencias bancarias?
Y es que al tratarse de instituciones registradas ante la autoridad fiscal, estas deben informar al Servicio de Administración Tributaria (SAT) cualquier anormalidad con la intención de confirmar que dichos recursos tienen una procedencia lícita y que no se está cometiendo un delito fiscal o incluso que no tienen su origen en la comisión de algún otro delito del orden penal o civil.
Es por ello que uno de los aspectos que tanto el banco como el SAT ponen especial atención a los conceptos, que, si bien no son un campo obligatorio para algunos empresas, si permite tener una idea de la finalidad que tuvo la transacción realizada, aunque no todos los problemas son para quien realiza el envío y quizá utilizó un concepto de broma, sino a quien se encuentra recibiendo el efectivo.
Dentro de las palabras que suelen ser asociadas por los sistemas con algún delito y que por consiguiente deber ser evitados al realizar una transferencia bancaria se encuentran:
-Hacer uso de frases que remitan a bromas, pues se pueden asociar textos en clave.
-También se deben evitar nombres raros o falsos.
-Las palabras “armas”, “drogas” o algún producto o servicio ilegal.
La importancia d evitar el uso de estas frases o palabras radica en el hecho de que tras ser detectados la autoridad hacendaria tiene la facultad de solicitar información a la institución bancaria con la intención de acceder a los conceptos, por lo que siembre la recomendación es el uso de palabras adecuadas pues actualmente para su detección es utilizada la inteligencia artificial.
¿Qué conceptos se recomienda usar para movimientos bancarios?
Si bien estos conceptos de momento pueden generar risas, tanto para quien realice el envío como para quien lo reciba, también puede hacerles pasar algún mal rato, por lo que la recomendación de los organismos financieros de México son no quebrarse la idea con el concepto adecuado para poder evitar problemas sino ser realistas con el fin pudiendo ser algún pago o para una persona cercana.
Finalmente, otra recomendación es que no se deje el espacio del concepto en blanco y aunque sea una palabra se coloque, pues el simple hecho de dejar este apartado en blanco hace que sea más difícil encontrar y clasificar la transacción, afectando los registros financieros, además de siempre tomar con seriedad estas actividades, pues se trata de los recursos de dos personas.
