Una de las cosas que cambiaron con la llegada de la pandemia en el mundo fue la manera en la que se maneja el dinero, pues si bien hasta antes de ella la mayoría del mundo manejaba dinero en efectivo para sus transacciones diarias, con el aumento de las plataformas digitales y las terminales de pago en los comercios esto fue cambiando hasta generar un auge de las tarjetas y el CoDi.
Pese a ello, aún existen muchas que reciben su paga de manera física y por desconfianza o desconocimiento en las instituciones de pago deciden conservarlo de esta manera en casa, pero para este tipo de casos el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y las leyes mexicanas cuentan con algunas disposiciones respecto a este tema, por lo que aquí te las contamos.
¿Puedo guardar dinero en efectivo en casa?
De acuerdo con la autoridad fiscal de México esta practica no es ilegal, aunque toma otro tinte cuando no se declara la existencia y procedencia de dicho efectivo, pues en caso de esto sea detectado por el SAT puede traer consigo problemas de tipo fiscal y es que aunado a ello también existen algunas restricciones en torno al uso que le puede dar a determinados montos en efectivo.
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Cabe puntualizar que, si bien no existe un monto límite para realizar depósitos en cuentas bancarias de México, lo cierto es que la ley establece que, en aportaciones de más de 15 mil pesos en efectivo a una determinada cuenta, las instituciones bancarias tienen la obligación de dar aviso de este movimiento a las autoridades fiscales del país.
¿Cuáles son los límites de compra que se pueden realizar en efectivo?
Y es que casos como la compra de propiedades o automóviles, además de que de manera automática se emite una factura, la autoridad también tiene fijada una cantidad límite, en el caso de los bienes inmuebles el SAT debe tener conocimiento de la transacción si el monto a pagar en efectivo supera los 719 mil 200 pesos, es decir el costo de la mayoría de las viviendas en el mercado.
Por otra parte, en el caso de los automóviles, el monto límite de efectivo que puede entregar una persona a una agencia automotriz es de 287 mil 680 pesos, el cual también supera el costo de muchos de los vehículos más baratos del mercado e incluso esta cifra aplica para la compra y venta de joyas, así como para el arrendamiento de inmuebles y juegos de apuesta.
Cabe señalar que esto se realiza con la finalidad de que SAT, al detectar un exceso en los límites permitidos por la ley, pueda identificar si existe una discrepancia fiscal entre los ingresos y los gastos, lo cual se encuentra penado por la Ley Federal para la Protección e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
En cuanto a las multas por infringir de alguna manera esta ley lo primero es la congelación de cuenta, pero también puede derivar en multas económicas, revocaciones de permiso en el caso de las casas de juegos y apuestas, además de incluso contar con sentencias de prisión en caso de que el daño sea cometido en contra del patrimonio público.
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